A “fraude ao falso consultor” consiste, para um bandido, ao chamar o cliente de um banco, fingindo ser seu consultor de clientes. A “fraude ao presidente” consiste em chamar o contador de uma empresa ou enviar a ele um e -mail, fingindo ser seu chefe.
No caso de fraude ao falso consultor, a transferência ordenada pelo golpista é considerada “ não autorizado Pelo cliente e a responsabilidade do banco só pode ser envolvida com base no regime de responsabilidade previsto nos artigos L. 133-18 a L. 133-24 do código monetário e financeiro.
No caso de fraude ao presidente, a transferência ordenada pelo golpista é considerada “ permitido Pelo cliente. A responsabilidade do banco não pode, portanto, estar envolvida com base Artigos L. 133-18 a L. 133-24 do código monetário e financeiro. Mas pode ser com base na responsabilidade contratual comum, o que autoriza notavelmente um compartilhamento de responsabilidade.
É isso que o Tribunal de Cassação julgou quinta-feira, 12 de junho, prestando dois julgamentos (24-13.697 e 24-10.168) relacionados a fraudes significativas ao presidente: um levou a mais de 1 milhão de euros, o outro em cerca de 385.000 euros.
Em março de 2020, o gerente da empresa OUESS ACRO, especializado em trabalho de altura, descobre que o contador da empresa Bara, mandado a transmitir com segurança ordens de controle a Crédit Mutuel, ordenou doze transferências ao acreditar em sua ordem.
Dever de alerta
Ele realmente recebeu um e -mail falso pedindo que ele faça transferências imediatas para contas localizadas na Europa Oriental, dentro da estrutura da aquisição secreta de uma empresa e impondo confidencialidade. Entre 10 de fevereiro e 9 de março de 2020, o contador fez doze transferências, por um valor de 1.488.576 euros.
O gerente havia designado Crédit Mutuel, questionando sua violação do dever de vigilância diante de anomalias aparentes, enquanto o banco o criticou pela ausência de verificação de suas contas por um mês. Em 23 de janeiro de 2024, o Tribunal de Apelação da Angers operava um compartilhamento de responsabilidade pela metade, devido às falhas cometidas de ambos os lados.
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